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青島港金屬貿易融資騙貸案
時間:2014-07-16 16:50    來源:    點擊:

 

6月2日,路透社援引有關人士“中國青島港因調查案件暫停金屬鋁和銅的運出”的消息,揭開了青島港金屬貿易融資騙貸案風波的序幕。貿易融資騙貸,就是貿易商將同一批貨,開具出不同的倉單,用“一女多嫁”的手段向銀行騙取貸款。隨著該案的持續發酵,涉案金額不斷擴大,多家企業和銀行牽涉其中,有色金屬貿易融資將何去何從……

 

青島港融資騙貸案發以來全回顧

6月2日,路透悉尼消息,貿易和倉儲方面的消息人士表示,中國青島港因調查案件暫停金屬鋁和銅的運出,令提供金屬融資的銀行人士和貿易公司感到擔憂,并打擊本已低迷的鐵礦石市場。

6月3日,英國《金屬導報》(Metal Bulletin)報道稱,青島港上周開始專項檢查,調查通過重復質押倉儲收據獲取貿易融資的行為。

6月4日,青島港務局出面辟謠,表示目前青島港的各項運轉正常。但承認有關集團或司法部門對融資騙貸進行專項調查或有其事。

6月4日,新華社報導,青島港正在調查鐵礦石倉單是否被用于重復質押從不同銀行騙取貸款,調查重點在一家持有鐵礦石倉單的貿易商身上。

6月4日,總部位于新加坡的物流供應商GKE Corporation警告股東,正在“評估針對旗下合資企業GKE Metal Logistics所進行調查帶來的潛在影響”。全球大宗商品貿易商路易達孚持有GKE Metal的51%股權。

6月5日,有消息證實此次調查是針對青島德誠礦業有限公司,該公司與四家不同的倉儲公司分別出具倉單,然后利用銀行信息不對稱的漏洞,去不同銀行重復質押,實際的銀行貸款敞口超過10億元,其中倉單與實際倉庫有缺口,涉及10萬噸氧化鋁和兩三千噸銅。

6月5日晚,南非標準銀行在一份聲明中稱,已經開始著手調查青島港潛在的違規行為,但是目前還無法完全確定具體的損失額。該行為第一家承認蒙受損失的銀行。

6月6日,渣打銀行叫停針對部分中國新客戶的金屬融資業務。一位渣打銀行客戶被告知,該行已經對新客戶暫停“庫存質押融資”?,F有客戶質押到期之后,也不會獲得展期。同日,有消息稱,至少有一家西方銀行正審核銅鋁等融資敞口,而一家國有銀行已經從總部派遣一支團隊趕赴青島,專職調查融資問題。

6月6日,因銀行和貿易商對該港口金屬融資調查事件采取預防措施,部分滯留在中國青島港的銅船貨被運往監管更嚴的倫敦金屬交易所(LME)倉庫。一位實貨交易商估計,從青島港出發的裝有1-2萬噸銅貨的船舶或將在未來幾周抵達LME韓國倉庫。

6月9日,中國青島港大港保稅倉庫已被關閉,該地的金屬交割暫停,目前正值當局對銅、鋁和氧化鋁融資欺詐進行調查。

6月10日,渣打銀行承認在中國的大宗商品融資方面存在問題,該公司正密切關注形勢,沒有撤出中國的大宗商品融資業務。

6月11日,包括渣打銀行和南非標準銀行在內的至少兩家在中國開展大宗商品融資業務的全球性銀行已經要求他們的部分客戶將作為抵押品的銅和鋁轉移至運營商直接擁有的倉庫,而非第三方租賃的倉庫。同日,部分金屬的擁有者試圖將其手中的金屬庫存從大陸遷移到有LME執照的金屬倉庫中去,韓國和臺灣的此類倉庫距離青島港最近,能夠節約運輸成本。

6月18日,中信資源公布公告稱,公司獲悉青島法院在執行公司所取得的查封令時,未能對存放在青島港約12.34萬公噸氧化鋁進行查封。此前,6月3日,中信資源就存放于青島港的氧化鋁和電解銅向青島法院申請并取得查封令。6月9日,中信資源發布公告稱,部分在青島港的鋁及銅產品接受調查,有可能影響集團。

涉案單位及金額

中信資源。中信資源控股有限公司于1997年在百慕大注冊成立,股份在香港聯交所上市。中國中信集團有限公司于2004年3月成為公司主要控股股東,目前間接持有本公司約59.4%權益。公司主要業務包括石油及煤的開采、發展及生產;進出口大宗商品,以及鋁、錳的投資。6月10日,中信資源承認自己是報案者,而報案時間是5月30日。

青島港。我國第三大外貿口岸,主要從事集裝箱、原油、鐵礦石、煤炭、糧食等各類進出口貨物的裝卸、儲存、中轉、分撥等物流服務和國際客運服務。其中,2013年完成貨物吞吐量4.5億噸,完成集裝箱吞吐量1552萬標準箱。進口原油吞吐量居中國港口第一位。運營青島大港港區、前灣港區、黃島油港區和董家口港區等四大港區,擁有可??慨斍笆澜缱畲蟮募b箱船、金屬礦石船及油輪的專用碼頭。 2014年6月6日在香港聯交所主板上市。5月31日,青島港大港分公司接到公安機關的函件,稱其正在調查一宗欺詐案件,涉及一名貨主以第三方貨運代理的名義儲存于大港分公司的若干鋁及銅產品。涉事企業為德正資源控股有限公司旗下的青島德誠礦業有限公司。

18家中資銀行。青島港金屬貿易融資“騙貸”金額或刷新歷史紀錄,在青島18家中資商業銀行集體卷入其中。目前,在青島乃至全國銀行業都“風聲鶴唳”,銀行對此無一不諱莫如深。涉案的中資銀行有:工商銀行、交通銀行、民生銀行、進出口銀行、河北銀行、中國銀行、中信銀行、恒豐銀行、農業銀行、日照銀行、興業銀行、招商銀行、華夏銀行、濰坊銀行、建設銀行、威海銀行、光大銀行、齊魯銀行。除了中資銀行外,涉及的還有南非標準銀行、渣打銀行、巴克萊銀行花旗集團、荷蘭銀行、法國巴黎銀行和法國外貿銀行等。

160億元。僅“德正資源”及其關聯公司在18家銀行貸款金額就超160億元。風險正在暴露,而這個數字可能還將繼續增加。涉案的18家銀行中除了工行、交行、民生、進出口銀行和河北銀行外,其他13家銀行目前已經向法院起訴,相關貸款總額已近52億元。在上述13家銀行中,涉案金額最大的是中國銀行,貸款約為20億元,僅目前已經立案的金額可能就接近13.44億元。中信銀行青島分行的立案金額約為5.8億元,恒豐銀行青島分行約5.6億元,農行僅青島市南第三支行就有約4.7億元,日照銀行約4.1億元,興業銀行3.1億元,招商銀行3.07億元,華夏銀行2.7億元,濰坊銀行約2.44億元,建行青島四方支行約2.38億元,威海銀行約2億元,光大銀行約1.76億元,齊魯銀行6352萬元。

“德正系”陳鴻基。青島德誠礦業有限公司(下稱“青島德誠”),總部設于青島,主要經營鋁土礦、氧化鋁以及一些銅精礦進口,法定代表人為陳基隆。德正資源是德誠礦業的母公司,董事長陳基鴻。德正集團網站顯示,公司參與投資的項目包括內蒙古霍煤鴻駿鋁電有限公司、中電投霍林河煤電集團鋁業股份有限公司、化隆先奇鋁業有限責任公司、內蒙古鄂爾多斯鴻駿投資有限公司等。

陳基鴻生于廣東汕頭,不到20歲就創立了一家運輸公司,1990年開始專門從事金屬貿易。1993年,他在青海創立了從事鋁電解的化隆先奇鋁業有限責任公司。2003年,西部礦業增發,湖北鴻駿投資公司成為第二大股東,持股數甚至高于作為高盛影子公司的東風實業公司,而鴻駿的幕后操盤手即是陳基鴻。數年后西部礦業入股青海銀行,鴻駿公司同樣如法炮制如影隨形。2004年,吉林省國有大型一檔企業吉林鋁業宣布破產,隨后該企業員工不斷上告,認為企業6億固定資產和27萬平米土地使用權被以招商引資名義3000萬低價售予青島鴻駿公司,兩年后青島鴻駿又將原吉林鋁業的動產和不動產出售賣現至少3億元。青島鴻駿老板,依然是陳基鴻。以鴻駿或德正的名義,陳基鴻場面越做越大。在廣東,由其持股49%的德潤投資的合作伙伴,是山西唯一擁有出口內銷雙通道的大型國企山西煤炭進出口集團(持股51%);在甘肅白銀市,其投資的煤鋁電一體化項目涉及資金即達百億;在內蒙,鄂爾多斯鴻駿不僅搭上中電投這般實力派央企,又以各一半股權聯手當地最著名的鄂爾多斯集團,兩家公司四年前即共同宣布投資30億美元予柬埔寨的電力和礦業勘探項目。

2014年4月,陳基鴻因案涉西部礦業前董事長毛小兵案被調查。

影響幾何?

涉案的融資銅和鋁的具體操作手法與前兩年盛行的鋼貿重復質押如出一轍——作為第三方的倉儲公司與企業相互勾結,甚至串通銀行放貸人員,針對同一批貨物,開具多張倉單,然后企業分頭去找不同銀行質押騙取多筆貸款。但這種重復質押融資的操作手法與此前市場廣泛關注的貿易融資有所不同。重復質押融資是企業以同一批貨物的貨權,在不同的銀行獲得貸款,而貿易融資是企業通過國內銀行開具遠期信用證,拿貨后迅速脫手套現,從而有兩個多月的時間窗口使用這筆資金。

銅融資規??s小加速銅價下跌 。據了解,目前國內保稅區銅庫存預計為80多萬噸,其中上海保稅區為70多萬噸,而青島、廣東保稅區為10多萬噸??梢钥吹角鄭u港的銅庫存并不是很大,但是倉單重復質押問題可能也會存在于其它保稅區這一想法并不是毫無道理的,中國市場太缺資金,難保上海廣東就沒有商家以倉單重復質押騙取貸款。這種想法使市場相當恐慌,引起銅融資規模的縮小或業務的中斷,將導致曾一度被融資鎖定的庫存遭“解鎖”,庫存釋放將顯著增加銅供應,加速銅價下跌。當然該案件只是導火索,而銅能夠實現下跌的深層次原因仍舊是中國經濟的疲弱。

終結中國大宗商品貿易融資的時機已到。路透社專欄作家指出,中國多家銀行和交易商正在緊急核查中國青島港金屬倉單質押確切情況,這場風波應有助于迅速中止使用大宗商品作為信用工具的作法。過去幾年來,中國金屬市場一個眾所周知的黑洞,就是進口金屬作為抵押品,取得融資投入更高收益資產,比如建筑業。這在銅市中最為明顯,鐵礦石、黃金、大豆以及其他商品也都受到了影響,由此建立了所謂黑暗庫存,也就是持有目的與供需基本面無關的庫存。本周傳出多家銀行和交易商都在盤查青島港金屬貿易融資的曝險,擔心發生倉單重復質押騙貸情況。這意味著同一批金屬倉單可能有一個以上的持有人,可能發生貸款違約和復雜的法律問題。當局尚未證實展開調查,但現在看來,若有任何騙貸行為,更有可能促使政府進一步打擊影子銀行。對于實貨大宗商品而言,對于貿易融資的擔憂升溫,意味著中國市場可能短期內受到干擾,尤其是如果發生賤售庫存求現的情況。這可能會影響進口幾個月,但隨著庫存壓力緩解,市場應當更真實地反映供需情況。

加速融資貿易去杠桿。中國地質礦業(香港)有色金屬部總經理薛寶慶表示,該事件對有色金屬的融資貿易影響深遠,料推動大宗商品融資的去杠桿進程,但對銅市則更多是短期和心理層面的影響,中長期沒有任何影響。短期來看,擁有金屬倉單的貿易商和銀行的變現需求增加,可能增加銅現貨供應,利空銅價,更將推動延續近十年的有色金屬融資貿易加速收縮。青島港口金屬融資欺詐事件引發的恐慌正在蔓延,業界擔心融資欺詐問題不僅僅存在于青島港發生問題的倉單,可能其他港口也會存在,這一事件的影響范圍和深度可能將大為擴展。但薛寶慶認為,占中國進口銅庫存八成以上的上海港保稅區的金融監管和金融環境良好,保稅區有色金屬倉單造假的可能性幾乎沒有。他認為,倉單問題的實質是倉庫問題,可能是倉庫與融資商勾結,或者是倉庫的監管力度不足。不過,倉單造假對基本面沒有影響,但對銅價的偏空影響會持續一段時間。

第三方質押信息平臺或將退出。從華東鋼貿危機到青島港融資騙貸事件,問題的癥結在于缺乏第三方機構介入的有效監管。對此,上海在今年3月上線運行了銀行業動產質押信息平臺。作為全國首創的動產質押信息服務平臺,該平臺以鋼材質押為切入點,輻射各類動產質押業務。平臺將SAAS、云計算、實時監控等技術融入倉庫監管、貨物監控、倉單管理、信息發布等動產質押融資管理各項流程之中,對倉庫、質押物進行嚴密監管,解決了銀行之前遇到的虛假倉單和重復質押等問題,有效降低了融資風險。而首家全國性物流金融服務平臺也于6月15日上線。該平臺得到中國銀行(行情,問診)業協會和中國物流與采購聯合會的聯合支持,旨在化解重復質押風險。銀監會相關負責人稱,該平臺具有兩個作用,一是信息公示,銀行可以查詢到財產質押情況;二是排序,發生經濟糾紛的時候,優先滿足第一家公示動產質押的銀行。

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